大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银华日利的问题，于是小编就整理了2个相关介绍银华日利的解答，让我们一起看看吧。
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银华日利怎样算收益？
银华日利(511880)，发现在产品设计上和华宝添益不同，值得对比谈谈。
先说华宝添益，虽然做成ETF形态可以在交易所买卖，但其实还是个比较传统的货币基金结构——也就是净值永远为1元，收益每个月结算一次以新的基金份额的形式下发。所以作为ETF，上市后价格也是成水平线，间或有上蹿下跳，但都是围绕1元的。
银华日利(511880)的结构就好在，它不再采用净值永远是1元的设计，而是不断将当天获得的收益加入净值中，所以从4月25日上市迄今，净值已经从初始的100元上升到100.362元了，这使得银华日利的交易价格也是逐步向上。
银华日利的就不同了，我们只能看到净值数据，最关键的7日年化收益看不到了。当然，我们也可以采用手算的法子，比如计算5月21日的，就用100.362除以7天前即5月10日的净值100.301，然后再减1后乘以52做年化处理，即(100.362÷100.301-1)×52=3.16%。但是如此一来，给普通基民就带来了额外自行计算的烦恼——若未来银华基金的官网增加这一项，那就造福持有者了。
511880银华日利，申购按照那天的净值算？赎回呢？
申购和赎回都是一样的，如果你是在基金交易日15点以前申购或赎回的，会以当天收盘 后单位净值进行确认，如果你是15点以后申购或赎回的，则以下一个交易日收盘后的单 位净值来进行确认 。
到此，以上就是小编对于银华日利的问题就介绍到这了，希望介绍关于银华日利的2点解答对大家有用。
