一、项目背景
绿色发展是中国新时期国家发展的战略目标与方向,而京津冀地区是中国大气污染最严重、二氧化碳排放强度最高、资源环境与发展矛盾最为尖锐的地区。2013年以来,国务院陆续发布华夏银行了《大气污染防治行动计划》、《京津冀及周边地区落实大气污染防治行动计划实施细则》及《打赢蓝天保卫战三年行动计划》等政策,着力推动解决京津冀及周边地区大气污染问题。为支持上述政策落地,2016年,华夏银行独家与世界银行联手,在财政部和国家发改委指导下,设立了京津冀大气污染防治融资创新项目,用以支持京津冀及周边地区大气污染治理项目。
二、项目概况
1.项目名称华夏银行:“京津冀大气污染防治融资创新项目”。
2.项目简要介绍华夏银行:该项目是中间金融机构转贷款项目,世界银行通过中华人民共和国财政部将4.6亿欧元转贷给华夏银行,华夏银行配套不少于4.6亿欧元的等额人民币资金,该项目总贷款规模不少于等值9.2亿欧元。项目期限20年(2016年-2036年)。项目向京津冀及周边地区、汾渭平原地区(包含京津冀晋鲁蒙豫陕八省市区)符合条件的目标企业发放子项目贷款。投放领域包括能源利用效率提升的节能改造项目;风电、光伏、生物质能发电及地源、水源热泵在内的可再生能源利用项目;以及以脱硫脱硝为目的烟气治理项目。
3.项目资金情况:项目总规模为9.2亿欧元,其中世界银行提供4.6亿欧元贷款,华夏银行配套不低于等额的人民币贷款。
4.项目投放区域及领域:资金可投放在京、津、冀、晋、鲁、蒙、豫区域。投放领域包括能源利用效率提升的节能改造项目;风电、光伏、生物质能发电及地源、水源热泵在内的可再生能源利用项目;以及以脱硫脱硝为目的烟气治理项目。
三、项目实施情况及效果
截至2020年底,本项目共投放28个子项目,本外币合计投放折合人民币46.33亿元。这些项目每年可节约标准煤116万吨,减少CO2 256万吨。支持了山西漳电国电王坪发电有限公司供热改造项目、济南热电有限公司燃煤锅炉淘汰与超低排放改造工程项目等10个节能项目;可再生能源领域投放资金31.3亿元,支持了宏润(黄骅)新能源有限公司100MW风电场项目、尚义元辰新能源开发有限公司100MW光伏发电项目、菏泽鲁华华成生物电力有限公司生物质热电联产项目等15个清洁能源项目;污染防控领域投放资金3.2亿元,支持了青援食品有限公司燃煤脱硫脱硝环保治理项目和邯钢集团邯宝钢铁有限公司烧结机脱硫脱硝升级改造工程。目前项目各项指标进度均快于预期,预计总规模将达到100亿元。
该项目各项结果指标均超计划完成,2019年5月顺利通过世界银行中期评审,取得“满意”评价。该项目为京津冀大气质量改善作出了贡献,得到了世界银行和中国有关部委的高度赞扬,也得到北京市政府高度关注。在项目中期评审中,从项目实质目标考虑,我们又把VOC治理和生物质制天然气也纳入了可支持领域。
应对气候变化是国际社会普遍关心的共同问题,京津冀大气污染防治融资创新项目最重要的目标就是减煤,进而减少CO2的排放。为此,我行已开始把该项目所在行业的实施理念和方法推广到该项目区域之外的地区,并探索在其他行业推广应用结果导向型的理念和制定科学的结果指标。通过我们的带动和努力,我行的绿色业务不但实现了跨越式的增长,业务成分(环境和社会效益)也得到不断提高。
四、项目亮点
1.项目切实响应了国家京津冀协同发展战略和绿色发展理念,项目目标是治理大气污染,其中源头治理是关键。本项目着力从源头治理,将项目重点投资于能效、可再生能源领域,并兼顾空气污染末端治理,取得了很好的效果。
2.该项目建立了结果指标评价体系,为切实实现污染防治成效,该项目创造性地采用结果导向型贷款模式,创新设立了项目结果指标体系,共六个指标,分别为融资总额、在能效领域和可再生能源投资领域融资带来的节煤量、在污染防控领域融资带来的SO2和NOx减少量、我行绿色金融机构和内部机制建立、新产品应用、支持节能服务公司数量。这一创新模式改变了传统转贷项目世行须对项目进行前期审核,取而代之的是基于结果指标的完成程度获取相应的提款权,确保了项目指标的完成,实现了经济效益和社会效益的统一。
3.该项目引入世界银行结果导向型(P4R,Program for Results)贷款管理工具,创新性地将资金支付与项目实施的环境效益相关联,在平衡子项目的经济效益和可量化的环境效益后确定贷款条件,从而促进经济效益和社会效益的统一。项目在金融创新层面创造了世界银行两个第一,即第一个与非政府合作和第一个用于节能环保及可再生能源领域的基于结果导向型的项目,同时也是在中国境内实施的首笔基于结果导向型的转贷款项目。在项目支持领域的选择上,着重于排放强度较大的大气污染防治重点区域,如山东、山西、内蒙等能源大省及排放大省;在行业的选择上,项目涵盖了源头治理及末端治理的多个行业。
4.项目按照定性与定量两个维度建立了节能减排结果指标评价体系,在子项目选择中不仅注重其财务能力,也重视其节能减排效果,将资金投放在节能效果更好的子项目中,使资金支付与项目实施的环境效益相关联;对于具体子项目,要在平衡子项目的经济效益和可量化的环境效益后,确定贷款资金额度,较好地平衡了项目的经济效益和生态效益,从而更好的实现绿色金融的发展目标。
5.本项目推动了华夏银行绿色金融体制机制建设和能力建设,也提升了我行在环境和社会方面的管理能力。在项目设计时,将绿色金融机构和内部机制建立、新产品应用、支持节能服务公司数量纳入了项目结果指标体系。一是按照“京津冀大气污染防治融资创新项目”实施方案,华夏银行成立了绿色金融中心,配套相应资源,逐步建立起各项工作机制、考核机制、培训机制,以确保项目的顺利实施和目标达成。二是根据项目特点,陆续开发了光伏贷、排污权质押融资、绿色金融***融资等特色产品。三是在进行项目审批时,融入项目对环境社会保护力度的考量,对于环保效益高的项目,给予较高的信贷支持力度。四是加强能力建设,每年组织多次培训,邀请绿色产业各行业专家和绿色金融专家授课,提升全行客户经理绿色金融业务专业性。
五、本项目的主要贡献
(一)行业贡献
一是对大气污染治理的贡献。该项目已支持的子项目执行完毕预计可实现年节约标煤116万吨,减排CO2256.13万吨,减排SO21.37万吨,减排NOX 1.48万吨。
二是对金融行业的贡献。该项目是我国第一个采用世界银行基于结果导向贷款方式的转贷项目,为金融行业引入了先进的绿色金融项目资金管理理念和机制,较好地实现了绿色金融的发展目标。世界银行多次邀请华夏银行就该项目的设计与执行经验在国际会议上宣讲,扩大了中国绿色金融实践的国际影响。
三是对绿色产业的贡献。该项目贷款利率与环境效益挂钩,引导企业在投资时更加关注社会、环境效益,推动节能环保、清洁生产、清洁能源等产业的发展。
四是对技术创新的贡献。以结果为导向理念将融资条件和支持项目的环境效益相联系,这个理念的推广,可大力支持和推动在节能环保、新能源等领域的科技进步和技术创新,进而促进企业转型升级,增进行业的高质量发展。
五是对绿色独立第三方的贡献。为了达到科学和公正的目的,由于该项目的结果指标需要第三方机构进行核查确认,我们通过招标选取了三家机构开展相关工作。在实际工作中,我们不但经常性地与他们就业务沟通交流,还组织他们之间的交流。通过这些活动,增强了这些机构的能力,推动了绿色咨询服务业的发展。
(二)盈利性贡献
一是华夏银行的盈利性。发展绿色金融,华夏银行始终坚持市场化原则。根据子项目产生的环境和社会效益的高低予以差异化定价,通过高效完成结果指标以最大限度地获取在世行的提款权。以转贷方式进入世行低成本资金,在保证我行基本盈利水平的同时,还能给予客户更大程度的利率优惠,使客户获得明显低于市场平均利率水平的资金,用于推动绿色项目的快速发展。特别需要强调的是,我们所支持的绿色项目中,客户普遍信用度更多,承担社会责任的意愿更强,本项目开展三年以来,所有贷款均处于正常状态,资产质量远好于我行平均值。此外,在该项目的推动下,华夏银行成立了绿色金融中心,逐步建立起各项工作机制、考核机制、培训机制,强化了绿色金融体制机制建设及能力建设,形成了绿色金融特色产品体系,以更专业的人员配置和服务方式,构建了社会认可的绿色金融品牌和特色化竞争优势。
二是客户的盈利性。该项目依托世界银行低成本资金来源,贷款利率低于市场平均水平,期限最长20年,有助于降低能效、可再生能源、污染防控子项目的融资成本,提升企业的盈利性。
(三)社会贡献
一是增加就业。该项目支持的节能改造、可再生能源利用及烟气治理项目对技术和服务水平要求较高,能有效增加一批工作岗位。相关经济主体和从业人员也将获得更多的工作机会及收入。
二是促进行业发展。该项目的实施有助于能效和可再生能源开发商、节能服务公司获得低成本、长期限的资金,推动行业发展。
三是提高人民生活水平。以光伏项目为例,农光互补、渔光互补项目将增加土地产出,使当地村民增加收入。京津冀及周边地区居民将受益于大气环境质量的改善,尤其是儿童和老年人等弱势群体。清洁能源的推广能在未来有效降低度电成本,使贫困人口能以较低的价格用电,从而改善贫困人口生活质量。
四是助力全球温室气体减排。该项目将有助于减少温室气体排放量,为全球气候变化的缓解做出贡献。
来源:金融界网